出纳必修课，解读银行流水记录的秘诀！

摘要：本文将介绍出纳人员必修课程之一，如何读懂银行流水记录。通过阅读银行流水记录，出纳人员可以更好地掌握公司资金流动情况，确保资金安全。本文将涵盖如何识别流水记录中的关键信息，如交易日期、交易金额、交易对象等，并介绍如何分析流水记录中的异常情况，以便及时发现并解决问题。掌握这些技能对于出纳人员来说至关重要。

作为企业的出纳，管理资金流动是日常工作中不可或缺的一部分，查看银行流水记录是一项至关重要的任务，通过银行流水记录，出纳可以清晰地了解企业的资金流入和流出情况，从而做出准确的财务决策，本文将详细介绍出纳如何看银行流水记录，帮助出纳更好地掌握这一技能。

了解银行流水记录的基本概念

银行流水记录是指企业在银行进行的所有交易明细，包括存款、取款、转账、支付等各项业务，这些记录详细记录了资金的流入和流出情况，是出纳进行财务管理的重要依据。

掌握查看银行流水记录的步骤

1、登录银行网银系统

大部分企业的银行账户都开通了网上银行服务，出纳可以通过网上银行系统查看银行流水记录，出纳需要输入账号和密码登录银行网银系统。

2、进入账户管理页面

登录网银系统后，出纳需要进入账户管理页面，选择需要查看的账户。

3、查看流水记录

在账户管理页面，出纳可以选择查看流水记录，流水记录可以按照时间、交易类型等方式进行筛选和排序，方便出纳快速找到需要的信息。

4、分析流水记录

出纳在查看流水记录时，需要关注每一笔交易的金额、交易对方、交易时间等信息，通过分析这些信息，出纳可以了解企业的资金流动情况，发现异常情况并及时处理。

掌握银行流水记录的关键信息

1、交易金额

交易金额是银行流水记录中最基本的信息之一，出纳需要关注每一笔交易的金额，包括收入和支出，以便了解企业的资金状况。

2、交易对方

交易对方是指交易的对象，包括企业收到的款项来自哪些客户，支付的款项给哪些供应商等，出纳需要关注交易对方的信息，以便确认交易的合法性和真实性。

3、交易时间

交易时间是指交易发生的时间，包括日期和具体时间点，出纳需要关注交易时间，以便了解资金流动的节奏和规律，及时发现异常情况。

4、交易类型

交易类型是指交易的性质，包括存款、取款、转账、支付等，出纳需要了解不同交易类型的含义和特点，以便更好地分析资金流动情况。

分析银行流水记录的方法与技巧

1、定期查看

出纳应该定期查看银行流水记录，一般至少每月查看一次，这样可以及时发现问题并处理。

2、对比分析

出纳可以进行对比分析，将本期的流水记录与上期或同期进行对比，分析资金流动的变化和趋势。

3、关注异常交易

出纳应该关注流水记录中的异常交易，如大额支出、频繁转账等，对于异常交易，需要及时核实并处理。

4、结合其他财务资料进行分析

出纳可以结合其他财务资料进行分析，如财务报表、发票等，这样可以更全面地了解企业的财务状况和资金流动情况。

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